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「解读」我参与的是非法集资还是传销?这样做才能拿回损失

人气:1570 发布时间:2019-11-20 14:32:09
目前,非法集资和传销等相互交织的骗局已经屡见不鲜。2014年7月21日,苏州市吴中区人民法院以非法吸收公众存款罪,判处联购公司法定代表人沈巍巍等4人有期徒刑,并处罚金。2019年5月28日,江苏省徐州...

最近,金融欺诈警告发现,一些自媒体发布了类似的谣言,如“非法集资不受法律保护,所有追回的钱都上缴给国家”,以谋取私利,甚至与犯罪团伙勾结,诱使传销、非法集资等违法犯罪活动的参与者和受害者不报案。

昨晚,金融欺诈预警小组被组织成一组反欺诈和反欺诈沟通小组。“参与非法集资的有关部门能否返回”的问题引发了双方令人鼓舞的讨论。主要有两种观点。一方认为“参与非法集资的国家不会为你买单”,“非法集资不受法律保护,所有追回的钱都将移交给国家”,“传销也是非法集资”。另一方认为“非法集资应当返还”

事实上,非法集资本质上不同于传销,也有不同的方式收回和处置所涉及的财产。要理解哪一方是对的,首先必须理解什么是非法集资和传销。

什么是非法集资?什么是传销?

1999年1月27日,中国银行业监督管理委员会发布了《中国人民银行关于取缔非法金融机构及有关非法金融活动问题的通知》。通知明确指出,非法集资是指单位或个人未经有关部门依法批准,通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证,向社会公开募集资金,并承诺在一定期限内以现金、实物等方式偿还本金、利息或返还投资者的行为。

2010年12月13日,最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释。司法解释明确指出,非法集资包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。具体规定请参考司法解释,这里不再重复小的编辑。

2005年11月1日生效的《禁止传销条例》明确指出,传销是指组织者或管理者通过根据直接或间接发展的人员数量或其销售业绩计算和支付对发展中人员的补偿,或要求发展中人员在支付一定费用的情况下取得加入资格,从而寻求非法利益、扰乱经济秩序和影响社会稳定的行为。

我是否参与了非法集资或传销?

目前,非法集资和传销以及其他相互交织的骗局已经成为常见现象。如“云联汇”、“梅店购物中心”、“万家购物”和“勾连公司”。那么,类似的案件是非法集资还是传销?首先,让我们看看法院对相关案件的判决。

2014年7月21日,苏州市吴中区人民法院判处勾连公司法定代表人沈薇薇等非法吸收公众存款有期徒刑和罚金。

通过在其网站上发布公告和分发纸质宣传材料,勾连向公众宣传了“消费=储蓄=免费”和“每200次消费可退款,退款权最高可达200次”的消费理念,并在全国各地发展了代理商、关联商户和会员。为了保持公司的持续运营,勾连先后采用浮动返利和固定返利模式运营其网站。

在浮动返利期内,公司将把每天收到的促销费的50%作为返利总额分配给所有有返利权的会员。对于固定的返利期,公司将确定每个返利权对应的成员返利金额,同时代理人和特许经营人将按照成员消费金额的一定比例获得佣金。

这种商业模式显然也有传销。此外,沈薇薇和饶毅平均提出,他们的行为应被认定为组织和领导传销活动罪。但是,为什么法院仍然因非法吸收公共存款而被定罪和判刑?

法院认为,组织和领导传销活动罪的主要特征是“牵人的头”、“形成层次,在层次内支付双倍费用”。在这种情况下,虽然沈薇薇和其他四人成立的联合采购公司也具有区域代理、特许经营者和会员的级别,但沈薇薇和其他四人不属于这一级别,也不按会员消费金额支付,因此不构成组织和领导传销活动的犯罪。

2019年5月28日,江苏省徐州市中级人民法院以组织和领导传销活动为由,判处货币兑换公司实际控制人刘某等人有期徒刑和罚金。

刘谋谋和其他三人在货币兑换公司的平台上共同讨论了传销活动。通过其他方式,他们相继创建了交易网站“中国货币交易所”,并制定了在该网站上交易“承兑货币”的相关规则。在为会员提供八种不同级别的“接受货币”采矿机器租赁服务的幌子下,为了使会员能够从采矿中获得所谓的静态收入“接受货币”,参与者必须至少支付最低级别的采矿机器租赁费才能获得会员资格。

成为会员后,您可以发展新会员,并获得新发展会员额外金额的15%作为奖励。升级为“矿主”的成员可以从其新发展成员的每日“收入”中提取2%。成员按一定顺序组织成矿工、矿主、县代理、市级代理和省级代理。

硬币银行公司的各种经营模式中存在明显的传销行为。但是,刘某等人提出,他们的行为不构成组织和领导传销活动的犯罪,应当认定为非法吸收公众存款的犯罪。但是,为什么法院因组织和领导传销活动而被定罪和判刑?

法院认为,在本案中,当参与传销组织时,传销参与者需要支付一定的费用购买“承兑货币”,然后获得加入资格。

加入MLM组织后,MLM参与者形成了矿工、矿主、县、市和省级代理人的层次。人员发展后,相应的上级可以获得不同比例的回扣。参与者购买“承兑硬币”后,他们每天收到的静态收入间接基于开发人员的数量,作为支付或回扣的基础。

在向外界宣传“可接受货币”时,货币兑换公司承诺在短期内获得6-10倍的巨额利润,人为操纵“可接受货币”的价格,制造只会涨而不会跌的假象,从而诱使参与者继续发展他人的参与。

然而,货币公司本身没有任何真正的经济支持,“承兑货币”本身没有价值。收取的入场费的一半以上用于现金回扣或公司运营。该公司完全没有能力履行其宣传承诺,并采取关闭账户等措施盈利,从而拖延或阻碍资金外流,显然是为了骗取财产。

本质上,这种传销活动模式是后来者为维持第一个进入者的利润而支付的入场费,是不可持续的。刘谋谋等三人隐瞒这一关键事实,通过各种渠道进行虚假宣传,筹集了3000多万元传销资金,组织领导了3000多名传销参与者,扰乱了经济社会秩序。

刘某等人共同策划并发起了传销活动。他们都知道传销活动的运作模式,都有组织和领导传销活动的主观意图。其中,刘moumoumoumou属于公司重要事项的实际控制人、股东和决策者,朱moumoumou负责传销活动的管理和培训,杨moumoumoumoumou负责传销活动的宣传和业务咨询,均属于法律规定的传销活动的组织者和领导者。

因此,刘某等三人都构成组织和领导传销活动罪。

我能挽回我的损失吗?

根据国家法律法规的规定,参与传销是违法的,其权益不受法律保护。追回的资金一律没收并上缴国库。此外,根据《禁止传销条例》,参与传销者也可被处以最高2000元的罚款。从人道主义角度来看,传销参与者本身属于那些被骗加入的人。尽管他们是受害者,但他们也受到了欺骗。因此,很多有关部门并没有对MLM参与者罚款。

然而,参与非法筹资的受害者可以收回全部或部分损失。

1998年7月13日,国家颁布了《取缔非法金融机构和非法金融业务活动办法》,明确规定参与者应承担因参与非法金融业务活动而遭受的损失。

2010年12月13日,第一高教部、第二高教部发布的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》对“涉案财产的追回和处置”进行了详细的司法解释。

司法解释规定,人民法院应当作出判决,继续追回或者责令追回审判时尚未追回或者尚未全部追回的违法所得,由人民法院负责执行。人民法院依法对涉案财产作出判决后,有关地方机关和部门应当按照有关规定查封、扣押、冻结涉案财产,一般应当在诉讼结束后返还集资参与人。涉案财产未全部返还的,应当按照募集人募集资金的比例返还。一般而言,参与人通过赔偿筹集资金所遭受的损失优先于其他民事债务、罚款和没收财产。

2019年1月30日,两所高中一系发布的《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的通知再次明确了上述规定。

此外,还有一种情况是,主犯因非法集资而被定罪,而其他关键人员因组织和领导传销活动而被定罪。例如,2019年5月29日,浙江金华市中级人民法院对“毕昇公司”一案作出二审判决。该公司的董事长、法定代表人和其他10人都被判集资诈骗。其他关键人员因组织和领导传销活动被判刑。

在本案中,法院最终命令被告收回犯罪所得,将所得返还受害者,并收回不足部分,被告应归还。公安机关应当追缴或者扣押用赃款购买的车辆,并返还被害人。

同时,法院在处理组织和领导传销活动案件时,还下令追回被告的非法收入,并返还给被害人。例如,2019年9月4日,河北省怀来县人民法院宣判“怀来东一贸易公司”传销案。当然,这种情况很少。

金融欺诈警告:无论你是否参与传销活动或非法集资活动,都要积极举报,配合执法部门的调查取证,不要相信或散布谣言。根据相关法律规定,如果参与者不自行申报登记,他们将放弃自己的权益。不要听谣言说报案没有用。最后,无论是传销还是非法集资,都需要由法院来决定,而不是根据任何罪行来调查和处理。否则,最终的损失只有你自己。资料来源:金融欺诈警告

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